Como a JRB pode vender mais produtos Unimed
Estamos aqui para ajudar a JRB a vender mais, com a Unimed junto. Hoje a conversa é sobre a venda de vocês.
- Entender como vocês vendem e onde a venda trava20 min
- Mostrar o que a Mosten tem e o que pode montar15 min
- Combinar um próximo passo pequeno10 min
JRB&B Gestão de Benefícios e Mosten · Santos, 28 de outubro de 2026
Somos uma consultoria de Santos que junta negócios e tecnologia
Relatórios e dados
Painéis que mostram a operação com os dados que a empresa já tem.
Sistemas sob medida
Sistemas feitos para o processo de cada empresa, e não o contrário.
IA nos processos
IA em tarefas do dia a dia, com uma pessoa responsável por cada etapa.
Em cada tela, dizemos o estado de cada solução.
Como a gente enxerga a venda de uma corretora
Essa é a nossa leitura. Queremos que vocês corrijam.
Captação
O contato chega
Atendimento
A primeira resposta
Cotação
Vidas, idades e rede
Proposta
Documentos e declaração de saúde
Fechamento
Análise da operadora e assinatura
Implantação
Até a vigência começar
Pós-venda
Inclusões, exclusões e dúvidas do RH
Renovação
Reajuste e negociação
Venda cruzada
Odonto, vida e previdência
Onde a venda costuma escapar
Na nossa leitura, nestes pontos. Onde é na JRB?
- AtendimentoResposta lenta no primeiro contato
- CotaçãoCotação montada na mão
- PropostaProposta parada, sem responsável
- ImplantaçãoPrazo até a vigência que ninguém acompanha
- RenovaçãoRenovação que começa tarde
- Venda cruzadaCliente de saúde que nunca recebeu outra oferta
- GestãoRelatório feito na mão, toda semana
- Qual foi a última venda que escapou?
- Que relatório dá mais trabalho hoje?
- Que número vocês querem ver toda segunda-feira?
O que qualquer cliente vê da JRB hoje
Olhamos o site, o Google e a loja online em 27 e 28 de outubro. Só o que é público.
Já funciona
- Quem procura “corretora Unimed Santos” no Google acha a JRB em primeiro lugar.
- O site separa empresa e pessoa, com perguntas frequentes por produto. Entre as corretoras da região que olhamos, é o que melhor descreve o pós-venda para o RH.
Dá para aproveitar
- A loja online com a marca da JRB já vende odonto, vida e previdência. Dá para oferecer esses produtos a quem já tem saúde com vocês.
- Vocês apresentam a gestão de sinistralidade como diferencial. Um relatório de exemplo mostraria isso na venda.
- Um atalho para portal, app e suporte ajudaria quem já é cliente a resolver sem ligar.
- Ajustes técnicos simples podem deixar o site mais rápido, e dá para medir antes e depois. No nosso teste, a medição de visitas não carregou. Vale conferir com quem cuida do site.
Onde a Mosten pode entrar em cada etapa
| Etapa | O que resolve | Como | Estado |
|---|---|---|---|
| Captação | Saber de onde vem cada contato | Formulário curto antes do WhatsApp, com a origem registrada | Proposta |
| Atendimento | Responder rápido e passar ao corretor certo | IA no WhatsApp responde o básico e registra; o corretor assume com o histórico | Proposta |
| Proposta e fechamento | Nenhuma proposta parada sem responsável | Funil com responsável e prazo por etapa | Proposta |
| Implantação | Ver o tempo de cada etapa até a vigência | Etapas e alertas no mesmo funil | Ideia nova |
| Pós-venda | Menos pedido do RH por telefone | Portal do RH e benefícios no celular do colaborador | Desenho |
| Renovação | Chegar antes do cliente cotar fora | Carteira a vencer e régua de 90, 60 e 30 dias | Proposta |
| Venda cruzada | Oferecer odonto e vida a quem já tem saúde | Lista priorizada para o corretor | Ideia nova |
| Gestão, em todas as etapas | Ver a semana sem montar relatório | Painel de funil, produção e carteira, a montar | Produto nosso |
O gestor vendo a semana em um painel
Funil, produção por corretor e produto, carteira a vencer. Com os dados que vocês já têm.
Este painel ainda não existe com dados de corretora. É assim que ficaria com os dados de vocês.
Funil do mês
Carteira a vencer em 90 dias
| Prazo | Contratos | Vidas |
|---|---|---|
| Até 30 dias | 3 | 120 |
| 31 a 60 dias | 4 | 210 |
| 61 a 90 dias | 5 | 310 |
| Total | 12 | 640 |
Fechados por corretor e por produto
Origem dos 180 contatos
A renovação começa 90 dias antes
Cada marco vira uma tarefa para o corretor, com o resumo do cliente na mão.
- 90 dias
Levantar o contrato
Utilização, sinistralidade e vidas de cada contrato empresarial.
- 60 dias
Estudar o reajuste
Cenários e alternativas para levar ao cliente antes da carta da operadora.
- 30 dias
Negociar e decidir
Conversa com o RH com os números na mesa.
- Vigência
Renovado
Contrato renovado e histórico guardado para o próximo ano.
Quem já é cliente pode comprar mais
Uma lista que diz ao corretor quem tem saúde e ainda não tem odonto ou vida.
| Empresa (fictícia) | Vidas | Já tem | Falta | Próximo passo |
|---|---|---|---|---|
| Empresa A | 48 | Saúde | Odonto, vida | Acompanhar a proposta de odonto enviada |
| Empresa B | 130 | Saúde | Odonto | Levar junto com a renovação, que vence em 60 dias |
| Empresa C | 22 | Saúde, odonto | Vida | Vida em grupo |
| Empresa D | 9 | Saúde PME | Odonto, vida | Contato do corretor da conta |
Para pessoa física, um caminho possível é a loja online que já leva a marca de vocês.
Atendimento no WhatsApp com o contato registrado
- 1
Chega a mensagem
Pelo site, por um anúncio ou direto no número da corretora.
- 2
A IA faz a triagem
Pergunta o básico: empresa ou pessoa, quantas vidas, qual cidade.
- 3
O contato fica registrado
Com a origem e a conversa guardadas no mesmo lugar.
- 4
O corretor assume
O certo para aquele produto, já sabendo do que se trata.
O corretor continua na conversa. A IA responde o básico, organiza e passa adiante. Quem vende é a JRB.
O corretor com tudo na mão
Cliente, contratos, propostas, tarefas e conversa na mesma tela, durante a ligação.
- Contrato
- Saúde PME, vigente desde março de 2024
- Renovação
- Em 87 dias
- Proposta aberta
- Odonto empresarial, enviada em 21/10
- Tarefa
- Levantar a utilização do contrato até 31/10
- Última conversa
- WhatsApp, 24/10: o RH pediu a inclusão de dois dependentes
Um portal para o RH da empresa cliente
O RH acompanha vidas, movimentações e dúvidas. O colaborador vê os benefícios no celular.
Portal do RH · Empresa A
No celular do colaborador
Começar pequeno, com os dados que vocês já têm
- 1
Oficina de 2 horas na JRB
Desenhar a jornada de venda com quem vende todo dia.
- 2
Leitura dos relatórios de hoje
Entender que dados existem, onde estão e o que já dá para usar.
- 3
Painel piloto
Carteira e renovação primeiro, com uma medida de sucesso combinada antes.
Começa com dado comercial: contratos, vencimentos e produtos. Sem dado de saúde dos beneficiários. Quem vê cada dado, a gente define com vocês antes.
O que precisamos de vocês
Pouco tempo e o acesso certo.
- Uma pessoa de referência na JRB
- Um exemplo dos relatórios de hoje, sem dado pessoal de cliente
- A lista dos sistemas que vocês usam
- Um corretor que venda Unimed todo dia, na oficina
Próximo passo: oficina na JRB
Quarta, 04/1110h
- Alternativa
- Quinta, 05/11, no mesmo horário
- Duração
- Duas horas, na JRB
- Pela JRB
- Gestão comercial, TI e um corretor
- Pela Mosten
- Direção e o time do levantamento
- Até sexta, 30/10
- Um exemplo dos relatórios de hoje, sem dado pessoal de cliente, e a lista dos sistemas